KYC обеспечивает безопасность финансовых операций и соблюдение регуляторных требований. KYC является важной составляющей в сфере финансовых услуг и бизнеса. Ее основные задачи — обеспечение безопасности, соблюдение законодательства и установление доверительных отношений между компаниями и их клиентами. При этом процедура прохождения kyc проверка KYC может различаться в зависимости от платформы, но в общем виде включает сбор и верификацию личных данных клиентов. Процесс KYC представляет собой последовательность шагов, которые пользователи должны пройти для верификации своей личности и создания доверительных отношений с поставщиками товаров или услуг.
Ответственность Binance в отношении KYC
Симаков поясняет, что в этом случае банки предпочитают ориентироваться на открытые справочники и неавтоматизированную идентификацию. Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами. К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников. Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма.
Подводя итоги: важность верификации в криптовалютной индустрии
- Децентрализованная цифровая идентификация (DID) дает возможность владеть персональными данными.
- Свертка хэша представляет собой число, вычисляемое на основе содержимого хэша.
- Брокерский счёт открывается по документам, привязывается к телефону, банковским картам.
- А сейчас я расскажу про гораздо худший случай, когда понимание, что решение нерабочее, пришло уже после того, как было затрачено множество усилий для его реализации.
- Узел, который осуществляет широковещательную рассылку, выбирает подключенный узел из каждого бакета и высылает ему сообщение.
К счастью, как показали эксперименты, скорость чтения блока из локального хранилища в десятки раз превышает скорость получения блока из сети. Таким образом, если увеличить число блоков, для которых требуется вычислить хэш, то в случае запроса этих блоков по сети генерация доказательства займет недопустимо долгое время. Для этого необходимо организовать цепочное вычисление хэшей, чтобы каждый вычисленный хэш зависел от предыдущего.
Invellect выкупила сеть кофеен Coffee Like
Также в нашей стране функционирует Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу — профильный комитет Министерства финансов. Кстати, создан он был в 2001 году после того, как ФАТФ включил Россию в «чёрный список» по надежности проведения финансовых операций. Современный мир всё больше стремится к удалению анонимности из финансового оборота.
С точки зрения непрофессионала, криптовалютная биржа – это место, где вы встречаетесь и обмениваетесь криптовалютами с другим человеком. Биржевая платформа (например, Binance) выступает в роли посредника – она связывает вас (ваше предложение или запрос) с этим другим человеком (продавцом или покупателем). Однако в брокерской компании нет “другого человека” – вы приходите и обмениваете свои криптомонеты или фиатные деньги с соответствующей платформой без вмешательства какой-либо третьей стороны. Однако при рассмотрении рейтингов криптовалютных бирж оба этих типа бизнеса (биржи и брокерские конторы) обычно называются одним и тем же термином – биржа.
Помимо KYC, в мире крипто часто встречается ещё один термин – AML. Хотя оба из них часто используются неотделимо друг от друга, я сразу же скажу – так быть не должно. Процедуру KYC необходимо проводить перед началом сотрудничества с клиентом (открытие счета, регистрация компании и другая деятельность) и периодически повторять в дальнейшем. Термины KYC и AML встречаются только в тех странах, где есть законодательные ограничения. KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.
Процесс останавливается, когда мы получаем хэш блока, который есть в нашем блокчейне. Этот хэш является общим корнем, от которого разошлись ветви. Таким образом, мы сформировали цепочку хэшей блоков, которые у нас отсутствуют.
В процессе верификации алгоритма пришло понимание, что полностью все уязвимости закрыть не удается. Допустим, облегченный узел все-таки решил генерировать доказательство путем запроса блоков. Но если у нас низкая интенсивность транзакций, то, пускай теоретически, но существует некоторая вероятность, что легковесный узел успеет запросить все необходимые блоки и вычислить доказательство. Когда вся цепочка построена, можно запрашивать сами блоки.
Как мы уже упоминали, блокчейн представляет собой цепочку блоков. В заголовке хранятся атрибуты блока, а в данных хранится набор транзакций. По каждой транзакции вычисляется хэш-сумма, которая хранится вместе с транзакцией.
Вторая проблема заключается в том, что в целях безопасности мы не можем запрашивать все блоки у одного и того же узла. Если это допустить, то злоумышленник сможет сгенерировать поддельную цепочку блоков и распространять ее по сети. Для предотвращения подобного рода атак блоки всегда запрашиваются у различных узлов, выбираемых случайным образом. Но в нашем случае мы не знаем, каким сегментам принадлежали работающие узлы. Временное хранилище хранит объекты состояния, которые изменяются при добавлении транзакций. Если при обработке транзакции требуется чтение какого-нибудь объекта (например, эккаунта, чтобы узнать текущий баланс), в начале проверяется, имеется ли этот объект во временном хранилище.
Деньги, как и сила ваших мышц, и ваша личная свобода это очень интимные вещи. Никому не обязательно знать каким вы образом и ради чего вы любите заниматься спортом или сексом, как и сколько у вас денег, и что именно вы планируете делать со своими деньгами. Никто не имеет права взять и сказать, что вам нельзя прокачивать собственные мышцы, если это конечно не доктор, к которому вы сами пришли с проблемой.
Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, в этой сфере самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве. Децентрализованные способы верификации могут решить проблему кражи данных, оптимизировать пользовательские и институциональные процессы и поставить клиента в центр принципа соответствия требованиям. Все это становится возможным благодаря созданию единого надежного источника данных.
Но вот выбор размера этого пространства, проще говоря, размера блока, это совсем не тривиальная задача. Если размер блока будет слишком мал, то дисковое пространство будет расходоваться неэффективно. А если размер слишком велик, то возрастает время ожидания попадания транзакции в блок. Процессы KYC являются отраслевым стандартом для финансовых сервисов и криптовалютных бирж. Данная практика – одна из важнейших мер по борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями. Никто не любит проходить KYC-проверки, но они крайне важны, так как помогают обеспечивать безопасность.
Kadcast, по-сути, является надстройкой над Kademlia, так что, если в системе kademlia уже реализована, разработка kadcast оказывается несложной. Мы имеем то же дерево подключений, что и при адресной маршрутизации. Узел, который осуществляет широковещательную рассылку, выбирает подключенный узел из каждого бакета и высылает ему сообщение. Этому сообщению присваивается высота, равная количеству бакетов в дереве.